中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛

8月(yuè)28日，中建投信托在上海举办“2024下半年投资(zī)策(cè)略会暨服务信(xìn)托论坛”活动。活动特邀来自证(zhèng)券(quàn)、保(bǎo)险、咨询、法
律(lǜ)界的资深专家和学 者共同探讨和分享 经济转型(xíng)下的投资配置策略以及财富管理(lǐ)服务信托。

活动现场，中建投信托副总经理奚(xī)洁表(biǎo)示(shì)，中建投信托持续推动资产管(guǎn)理和财
富(fù)管理(lǐ)双轮驱动的转型之路。通过
多市场、多资产、多策略的资产(chǎn)配置和组合投(tóu)资，信托公司能(néng)够(gòu)在固收、固收+等(děng)领域(yù)展现出差异化的(de)资产管理能力，实现稳健收益(yì)。同时，信托公司中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛在财富管(guǎn)理领域(yù)也拥有独特优势，包括(kuò)家庭(tíng)服务信托、家族信托、保险金信托等工(gōng)具，这些工具不仅(jǐn)能(néng)满(mǎn)足客户的财富管理需求 ，还能提供财产(chǎn)隔离、风险保障和财富传(chuán)承等财富规
划功(gōng)能。

下(xià)一步(bù)，中建投信托将携手金融同业、财富管理机构以(yǐ)及各(gè)类场 景服务提供商共同构建中国家庭财富管理生(shēng)态(tài)圈，更好
地为中国家(jiā)庭提供全面、稳健的财富管理服务。

以下根据嘉宾现场观点 摘录，仅供(gōng)参考。

申万宏源研究所首席经济学家赵伟：

经济周(zhōu)期规律正在变化，传统分析方(fāng)法可能失效，需要用新的分析和投资方(fāng)法(fǎ)来(lái)适应市(shì)场变化(huà)。财政政策(cè)和货币政策的高度配合对经济韧性 有(yǒu)重要影响，需要关注政策(cè)变化对市场的影响。

普益标准副总经理陈(chén)新春：

信托业务三分类改革对行(xíng)业发展
具(jù)有重 大影响(xiǎng)。财(cái)富管理服务信托能够满(mǎn)足客户的多元化和(hé)个性化需(xū)求，具有巨大的发展空间。信托行业应与其(qí)他金(jīn)融机构形成合力，共同服务客户的全生命(mìng)周期需求(qiú)。

中金财富产品与解决方案部落负责人周建：

财富管理与资产管(guǎn)理有极大差(chà)异，财(cái)富管理更侧重于满中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛足客户的个性化需求，而不仅仅是追求收益率。财富管理应以客户需(xū)求为中心，提供基于需求的定制化服务。目前中(zhōng)金财(cái)富已经与中建(jiàn)投信
托合作开展了家(jiā)庭服务信托的专业投顾服务。

北京盈科（上海）律师事务所高(gāo)级合伙人范海文：

法律角度(dù)来看，服务(wù)信托在风险防(fáng)范和财产保全中具有重要的价值。信(xìn)托法律(lǜ)关(guān)系在处(chù)理继承、婚姻(yīn)和企(qǐ)业风险中具有较高的应用价值。在设计和设立信托时，要充分考虑合规性和法律风险，并寻找专业机构进行(xíng)服务。

关(guān)于中建(jiàn)投信托投(tóu)研团队

组合投资(zī)部

地缘政治冲突引发经济动荡，叠加美国大选、美元降(jiàng)息预期等，市场波动加大(dà)。投资(zī)策略(lüè)需要适应市场(chǎng)新常态，关注人民币计价资产和商品市场。采(cǎi)取小而(ér)美策略，适应(yīng)市场变化，积极把握不确(què)定(dìng)市场(chǎng)的确定性机会，如 认 购期权组合、私(sī)募FOF组合以及行业ETF轮动等。

固收多策略投资部

今年(nián)上半年，多目(mù)标制均衡背景下汇率(lǜ)因素、银行净息差及金融体系稳健运行对央行(xíng)决策的影响不断抬升，央行未进 行政策利率调(diào)降，并且多次提示长端利率风险。展望2024年(nián)下半年，国内债券市场(chǎng)走势或将在资产荒和(hé)央行(xíng)利率曲线形态控制(zhì)的反复冲击(jī)下波动加(jiā)大。债券市场资产荒格局(jú)或 难以逆转，同时下半年长端利率面(miàn)临政策调控的可能性有所提升(shēng)。

FOF投资团队

当前经济转型期，旧(jiù)经济动能减弱和新经济增长动能培育中，资产表现会出现较大波动。因此，单一(yī)资产或策略难以 保
持长期稳(wěn)定的表现，而多资产多(duō)策略组合可以(yǐ)通(tōng)过(guò)低相关(guān)性(xìng)配(pèi)置平滑经济和资产(chǎn)波动，提供更稳健的投资体验。中建投信托FOF产品(pǐn)主要通过低相关性的(de)策略来降低(dī)波动，通过资产配置，策略配置，和管理人选择来获取收(shōu)益。

家庭服务信托中心(xīn)

资产管(guǎn)理应跳出传统视野，从财富管理角(jiǎo)度出(chū)发(fā)，通过整合(hé)不同金(jīn)融牌照机构的服(fú)务(wù)，为客户提供全面的(de)解决方(fāng)案。信托公司在财富管理领域应发(fā)挥(huī)粘合剂和链(liàn)接作(zuò)用，与其他金融机构合作，提供完整的(de)财富管理方案。在财富管理中，应提前做好风险防范，如信托风险隔离功能，不要等(děng)到风险发生后才采取行动。
保(bǎo)险金(jīn)信托
在受益人保护(hù)、资产隔(gé)离和财富传承方面发挥了重(zhòng)要作用。保(bǎo)险和信托结合后的 优(yōu)势可(kě)以更好(hǎo)地满(mǎn)足高净值客户的财富管理需求。目前中建投信托与新华(huá)保险已(yǐ)经(jīng)开展了保险(xiǎn)金信托业务(wù)合作，为寿险公司高客直销业务进行赋能。（CIS）

校对：彭其华

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