多 家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财经

　　2024年4月12日，国务院发布(bù)《关于加强监管防(fáng)范(fàn)风险推动资本市场(chǎng)高(gāo)质量发展的若(ruò)干意见》。

　　《若干意(yì)见(jiàn)》显示，“必须始(shǐ)终践行金 融为民的理念，突出以人民为中心(xīn)的价值取向，更加有效保(bǎo)护投资者特别是中(zhōng)小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”。

　　需注意的是，近期多家银行因基金产品(pǐn)销售违规、夸大宣传基金(jīn)经理过往业绩等被监管部(bù)门处罚(fá)。

　　多家银行因(yīn)涉及基金销售产品违规被罚

　　近日，招商银行、广发银行、建设银行等因(yīn)涉及(jí)违规开展基金销售业务被监管部门处罚(fá)。

　　2024年9月14日，重庆(qìng)证监(jiān)局公开披(pī)露了对招商(shāng)银行、广发银行等的行政处(chù)罚信息。

　　具(jù)体来看，招(zhāo)商银行重庆分行因“基金(jīn)产品普通投资(zī)者申(shēn)请成为专业投资者过程中，未向投资者说明(míng)对不同类别投(tóu)资者履行适当(dāng)性(xìng)义务的(de)差别，未警示可能(néng)承担的投资风险；在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了(le)基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介(jiè)材料存在片(piàn)面、夸大(dà)宣传基金经理(lǐ)过(guò)往(wǎng)业绩的情况”，被重(zhòng)庆证监局采取出(chū)具警示函的监管措施。

　　广发银行重庆分行因“基金销售业(yè)务负责人、部(bù)分合规人员以及(jí)个别支(zhī)行基金销售(shòu)业务(wù)负责(zé)人未取得基(jī)金从业资格；对基金销售业务(wù)负责人进行了调整，未报送相关人员免(miǎn)职、任职的(de)备案材料(liào)；2023年上半年未开展基金销售业(yè)务适当性自查”，被重(zhòng)庆证监局采(cǎi)取责令改正的行政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建(jiàn)设银行青海分行收到青海证监局出具的《关于(yú)对中国(guó)建设银行股份有限公(gōng)司(sī)青海省分行采取责令(lìng)改(gǎi)正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经查,你行基金销售业务存在以下违规行为:部(bù)分分支机构基金销售业(yè)务负责人未取得基金从(cóng)业资格,负责(zé)基金销售业务的合规风控人员未取(qǔ)得基金从业资格”。

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