事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国基金报记者莫琳

随着年报持续披露，券商陆续亮出经营底牌(pái)。

整体来看，传统业务里除了自营业(yè)务之外，无论是经纪业
务，投行业务还(hái)是资管业(yè)务普(pǔ)遍都面(miàn)临下滑的态势事关财富管理！多家券商新增客户超100万。在复杂(zá)的市场环境下，财富管理成了抵御营收(shōu)断崖式(shì)下(xià)跌的重要 抓手。

记者注意到，虽然券商财富管理(lǐ)业务收入整体下滑，但是多家券商
在(zài)客户数
量、代销金(jīn)融产品收(shōu)入、托管客户(hù)资产规模等方(fāng)面实现逆势增长。

虽然在财富管理上(shàng)的发力点不(bù)同，但是“买方投(tóu)顾”能(néng)力建设是各家券商始终绕不开的重要命题(tí)。中国银(yín)河证券(quàn)执委会委员、业务(wù)总(zǒng)监、董秘(mì)刘(liú)冰告诉(sù)记者，银(yín)河证券以优化网
点布局和(hé)投顾人员(yuán)建设(shè)为抓手，通过建立差异化(huà)、特色化考核
激励机制，强化
专业赋能，激发一线员(yuán)工积极性，推动分支展业效能、业务产能的提升。

中信证券董事长张佑(yòu)君也(yě)在年报中表示，过(guò)去一年，中信(xìn)证券提供全方 位(wèi)、高质量、多层次的理财和资产管理服务(wù)，搭(dā)建多层次买方投顾配置服务(wù)体系，实现从1万元到1000万元以上全资(zī)产段、全客户覆盖，更好
满足客户个性化、差异化配置需求，提升投资者获得感(gǎn)。

“买方(fāng)投(tóu)顾”成绩斐然

多家券(quàn)商新增客户100万户(hù)

投顾(gù)人员、分(fēn)支机(jī)构是(shì)券(quàn)商财(cái)富管理转型的重要抓手，也是连接投(tóu)资者的重要窗口之(zhī)一。

据记者不完(wán)全(quán)统计，2023年以来，至少有20家券商撤并了83家营业部，3家券商撤(chè)并了7家分公(gōng)司
。在撤并分支机构的同时，多家(jiā)券商(shāng)为开拓业务选(xuǎn)择(zé)新设营业(yè)部及分公司。至少(shǎo)有14家券商新设 了(le)31家营业部。

谈及此，刘冰介(jiè)绍，作为一家老牌券商，银河证券在部分二三线(xiàn)城市的网(wǎng)点(diǎn)布局没有跟上城市重心的发展变迁，因此去年对部分(fēn)网点进行了优(yōu)化(huà)。此外，银河证券还对积极(jí)推(tuī)动网点提档升级，不仅硬(yìng)件条件
升级，一线营业(yè)部综合(hé)金融服务能力也要进一步提升。

不仅全(quán)国性券商如此(cǐ)，地方性券(quàn)商也通过“优化网点”跟上(shàng)财富管理转型的步伐。近日，西部证券审议并通过了该公司
财富业务2024年至2026年(nián)营业网
点规划方(fāng)案的提案，对分支机构(gòu)的 布局做出进一步调(diào)整。西(xī)部证券表示，为优化网点布局，提升公(gōng)司业(yè)务能(néng)力及竞争优势，公司将在财富管理需求旺盛的、有(yǒu)区位(wèi)优势的、公司(sī)网点空白(bái)但经济发达等地区(qū)增设营业网点。

从投顾人(rén)员的变动(dòng)来看，202事关财富管理！多家券商新增客户超100万3年，证券经纪人减少8548名，而投资顾问(wèn)则增加3509名。其中(zhōng)，中信(xìn)证券、中金财富、中国银河证券、中信建投、国信证(zhèng)券、东莞证券、广发证券、华泰证券、国泰君安和(hé)国金证券投顾数量增加较多。

截至目前，广(guǎng)发证券(quàn)和中信(xìn)证(zhèng)券的投顾人员均超过4000名(míng)；其次是中国银河证券
、国泰君安、国信证券、中(zhōng)信建投和华泰证券均(jūn)超过3000名；方正证券、招商(shāng)证券、长(zhǎng)江证券、中金财富、中泰证(zhèng)券(quàn)、兴业证券和申万宏(hóng)源证(zhèng)券则都(dōu)超过2000名。

在优化网点布局，大幅增加投资顾问人员的基础上，各家(jiā)券商根据自己(jǐ)的特色搭建多层次买方投顾配置服务(wù)体系，深度挖掘客户需求，多家券商的客户数量和托管客户资产都有(yǒu)不同程度的增长。

例如，2023年，中金公司创新发布财富规(guī)划(huà)账户体系，以客(kè)户需求为基础，深化目标导向的买方投顾服务；通 过“股票50”“ETF50”“股票(piào)T0”等创新个人(rén)交易服务，累计覆盖客户超20万，签约客户资产超2400亿元(yuán)。

国泰君安则在资产配置方面推出了(le)全球投资应用程式”君弘(hóng)全球通(tōng)”，还应市场(chǎng)变化创设了港(gǎng)元/美元货币(bì)市场(chǎng)基金及现金管(guǎn)理产品”汇财宝”，为客户在高(gāo)息周期中提供了更多投资(zī)选择。

据(jù)不完全统(tǒng)计，2023年，有近十家券商的新(xīn)增客户数量接近(jìn)100万户。其中，国泰君安以超(chāo)过220万户的新增(zēng)客户增长量领先同业，中国银河证券(quàn)客户数增长了约150万(wàn)户，此外，中信证券、华泰(tài)证券、招商证券、中信建投(tóu)、海通证(zhèng)券(quàn)、方正证券2023年新增客(kè)户数均(jūn)超100万户，中金公(gōng)司新增(zēng)客户数98.73万(wàn)户(hù)。

券结基金、ETF投(tóu)顾助力(lì)

金融产品销售保有规(guī)模普遍增长

面向(xiàng)零售(shòu)客群进行(xíng)金融产(chǎn)品代销和 资产配置，是券(quàn)商行业财富管理转型的关键发力领域。

据中证协数据，2023年事关财富管理！多家券商新增客户超100万四季度，券商渠道权益类(lèi)基金保有量首(shǒu)次超越第三方基金(jīn)销售机构，成(chéng)为仅次(cì)于银(yín)行的第(dì)二大基金销售渠(qú)道。

据(jù)记者了解，金融(róng)产品销售业务的(de)亮眼增长(zhǎng)，主要得益于(yú)券商去年通过ETF大赛等(děng)多种形式发力ETF代销，另一方面也与券(quàn)商调整了基金销(xiāo)售考核标准，对保有(yǒu)量的考核比重(zhòng)超(chāo)过了首发。

例如，中国银河证券年报提到，2023年公司金融产(chǎn)品销售规模949.88亿元，较2022年增长(zhǎng)2.64%，代 销金融产品保有规模(mó)连续(xù)四年(nián)增长。国泰(tài)君(jūn)安、中信建(jiàn)投、广发证券等大中型券商(shāng)的年报均显示，代销金融产(chǎn)品(pǐn)保有规(guī)模较上年年末有不同(tóng)程度的(de)增长。

海通证券还(hái)提到，公司以券结公募产品为重要销售抓手(shǒu)，一方面加强与优质基金公司合作，另一(yī)方面精准定位银行、保险、公(gōng)募等金融机构以及(jí)大型(xíng)企业(yè)客户对场外(wài)基金的投资需求，推(tuī)出了(le)场外基金综合服务系统“e海通合”，提(tí)升客户投资体验。

“去年以来，主动管理产品获得超(chāo)额收 益能力逐(zhú)步下滑，我们也紧紧抓住市(shì)场从(cóng)主动管理时代 向被动管理时代切换(huàn)的东风，依据团队投顾服务能力，大(dà)力发展ETF业务。”平(píng)安证券相关(guān)业务负责人此前在接受中国基金(jīn)报记者采访时指出，公(gōng)司依托ETF工具已建立客户分层买方投顾业务模式。

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