“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央金融工作会议，首次提出“金融(róng)强国(guó)”战略，并(bìng)将科技金融作为五篇大文章之(zhī)首。作为国际金融中心(xīn)，上海(hǎi)如何书(shū)写“科技金融”这(zhè)篇大文章？

设立(lì)“专精特新”专板、创新信(xìn)贷模式、建设认股权综合服务(wù)试点......证券时报记者近日跟随“推(tuī)动金融(róng)高质量发展——科技金(jīn)融”中(zhōng)外媒体采访(fǎng)活动(dòng)实地采访(fǎng)时(shí)获悉，上海正多措并举构建(jiàn)支持科技创新的金融服(fú)务体系，用“金融活水”精准滴灌科(kē)创企业(yè)。

多层次资本市场联动培育科创企业

“公司(sī)管线研发正(zhèng)处于从临床前迈(mài)向临床的关键阶段，这离不开大量资金支撑，上板既可以(yǐ)对接金融资本，也可以聚焦(jiāo)更多产业资源(yuán)。”宇道生物创始人张健接受证券时报记者采访时(shí)表示。

3月25日，上(shàng)海(hǎi)专精特新专板开板，首批申报上板企业达203家，宇道生(shēng)物是首批上板企业之一。彼时，张健曾向记者(zhě)表(biǎo)示，希望能够跟随(suí)专精(jīng)特(tè)新专板(bǎn)的规划(huà)路径，进入到资本市(shì)场的下一阶段，比如登(dēng)陆科(kē)创板等。

上海专精(jīng)特新专板的开板，有利于资本市场优化专精特新服务格(gé)局，助力上海打造更(gèng)具竞争力的(de)专精(jīng)特新产业集群。

“上海股(gǔ)交中(zhōng)心以(yǐ)‘专精特新’专板作为服务(wù)中小(xiǎo)微(wēi)企业的主阵地。”上海(hǎi)股(gǔ)交中心副总经理陈妍(yán)妍接受记者采访时表示，在(zài)服(fú)务要素集聚方面，联(lián)合多层次资本市场、商(shāng)业银行、证券公司、担保基金等各类(lèi)金融服务要素组建上(shàng)海专精特新企业服务(wù)联盟，为(wèi)专精特新企业群体提供(gōng)金融(róng)和其他专业服务；在金融(róng)产品创设方面，协同14家银行业(yè)金融机构共同发布(bù)专板专属信贷产品。

一直以来(lái)，上海(hǎi)股交中心(xīn)充分发挥资本市场塔基、枢纽(niǔ)功能，持续整合优化传统(tǒng)挂牌(pái)、展示板块，引导初创期和成长(zhǎng)期企(qǐ)业入场孵(fū)化，建(jiàn)立企业规范治理意(yì)识，并积极与沪、深、北交易所及新三板加强合作对接。截至今年 3月31日，上海股交中心累计为沪(hù)深北(běi)交易(yì)所(suǒ)直接(jiē)输送上市公(gōng)司(sī)22家，被沪深北(běi)交易所(suǒ)上市公司收购40家(jiā)，为新三板输送(sòng)转板挂牌企业111家。

信贷创新让科(kē)技企业可评可贷可投

在书(shū)写科技金融(róng)这(zhè)篇大文章时(shí)，金融机构同样是上海不可或缺的一环。

建设银行上(shàng)海市(shì)分行副行长周涛表示，该行开展了科技(jì)成果评价改革试点(diǎn)工作(zuò)，设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体(tǐ)系，提出了包含二十项成果的专业解决方案，让科技企业融资“可(kě)评”“可贷 ”“可(kě)投”。

截至2024年(nián)3月末，建设银行上海(hǎi)市分(fēn)行科技型企业贷款余额1274.23亿元，较年初(chū)增加197.62亿元，增幅18.36%。

而(ér)工商银行早(zǎo)在2018年即在上海组建了总行级(jí)的科创金融(róng)服务(wù)中心，开启科技金融的专(zhuān)业化经营。工商银行上海市分行副行长徐言峰向记者(zhě)表(biǎo)示，工商银行上海分行科技企业贷款余额已突破1500亿元，重(zhòng)点支持了一批集成电(diàn)路、生物(wù)医(yī)药、人工智能等(děng)“卡(kǎ)脖子”关键领域的企业，该类硬核科(kē)创贷“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章款余额超560亿(yì)元，上海(hǎi)TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到(dào)80%。

浦(pǔ)发银行总行副行长康杰也表示，该行已确立了“股、贷、债(zhài)、保、租、孵、撮(cuō)、联”一体化创新打法，从发现客户向培育孵化客户转变，将有潜力的企业纳入长(zhǎng)期观察范围，引入多重(zhòng)服务，进行梯(tī)度化(huà)培育，采取订单撮合、投融资(zī)对接、并(bìng)购重组撮合等“商行+投行+生态(tài)”创新服务。

截至2023年末，浦发银行在上海服务的科技企业有贷户近2000户，贷款余(yú)额近千亿，其中(zhōng)70%近(jìn)700亿元为(wèi)上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建和完善科技保险产品服务体系(xì)。太保产险一方面在上海以总(zǒng)部战略项目制推动(dòng)重点科技创新的保险产品服务创新，同时探索总分协同的柔性组织模式，提升科技创新保(bǎo)险专业性。中(zhōng)国太保产险总经理助理、董事会(huì)秘书(shū)陶蕾表示，公(gōng)司2023年提供科(kē)技保险保障超66万亿元，服务客户数近(jìn)13万家，目前已支付赔(péi)款超35亿元。

认股权服务科技企业多元融(róng)资需求

“认股权”业务，成为上海服务科创企业(yè)多元化融资需求的又一创新产品。

2023年(nián)11月24日，建设银行上海市分(fēn)行(xíng)联动集团内(nèi)子公司建(jiàn)银国际，在(zài)上海股交中心登记(jì)平台挂(guà)牌登(dēng)记2单上海市场首批认股(gǔ)权业务，标的企业均为国家(jiā)级高新技术企业。

认股权是一种选择权，持有(yǒu)机构在未来某一时期，可以行使该选择权，认购企业一定数量或(huò)金额的股权。相较于传统金融(róng)模式，认(rèn)股权业务更(gèng)为关注企业未来的经营成长(zhǎng)，可(kě)以服务科技企业更为多元化的融资需求。

记者(zhě)从上海股(gǔ)交中心获(huò)悉，截至目前，已有19单认股权(quán)登记项目在(zài)上海股交中心认股(gǔ)权综合(hé)服务试点平台成功落地。

陈妍妍(yán)接受记者采访时表示，上海(hǎi)认股权试(shì)点创建“X+认股权”等(děng)多种联(lián)动方式，吸引银行(xíng)、产业园区、担保机构等参与投早、投小、投科技，目前已形(xíng)成(chéng)“银(yín)行+认股权”、“银行+产业园区+认股权”、“产业园区(qū)+认股权”、“银行+担保+认股(gǔ)权”等模式。其中，在园(yuán)区模式中，更通过探索(suǒ)“先投后(hòu)股+认股权”等业务模(mó)式(shì)，实现了对重点科技成果(guǒ)转化项目的精准赋能。

“目前已完(wán)成认(rèn)股权登记的项(xiàng)目中，标的企业涵盖医疗器械、新能源(yuán)、数据科技(jì)、信息技术等行业(yè)的优质(zhì)科创(chuàng)企业，其中小巨人、专精特新、高新技术(shù)和国家科技型中小企业占比近70%。”陈妍妍说(shuō)。

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