8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题(tí)：8月9名银行人被终身禁业(yè)，3人为大行员工，贷款违规(guī)仍是主因，三季度已有近(jìn)30人被“红牌罚下(xià)”

　　财联社9月2日讯（记者彭(péng)科峰）昨日，金融教育宣传月正式(shì)启动，针对金融机构和从业者的教育也被纳入其中，而从近期曝光(guāng)的诸多行业罚(fá)单来看，加强对金融从业(yè)者的教育很有必要。

　　今日，依据国家金融监管总局(jú)官网信息，财联社记者梳理发现，8月份银(yín)行(xíng)业累计有9名银行人员被监管(guǎn)终身禁业(yè)，涉及国有大行(xíng)员工3人，股(gǔ)份(fèn)行、区域性城商(shāng)行、农商行及(jí)村镇银行各有2人(rén)。而从监管公布的原(yuán)因来看(kàn)，8月份被监管红牌罚下(xià)的银行从业者(zhě)中，涉及(jí)原因最(zuì)多的仍然和贷款业务违规有关。

　　而从下半年的数据来看(kàn)，三季度已经有近(jìn)30名银行人(rén)已遭遇终身禁业(yè)处罚(fá)。

　　8月份9名银行人被红牌罚下建行2人“中枪”

　　今年8月，有多少银(yín)行(xíng)从业者(zhě)被各地金融监(jiān)管局红牌“罚下”？

　　具体来(lái)看，今年8月首张红牌花落国有大行。8月(yuè)2日，国家金融监(jiān)督管理总局湖北监管(guǎn)局(jú)发文(wén)表示，时(shí)任交(jiāo)通银行股份有限公司湖(hú)北省分行业(yè)务处理中心员工(gōng)尉雪，因为对(duì)内控管理(lǐ)严重违反审慎经营规则事(shì)项(xiàng)负有责任，被予以禁(jìn)止终身从事(shì)银行业工作的行政处罚(fá8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”)。

　　此外，8月份被终身禁(jìn)业的大行员工还包括时任中国(guó)建设(shè)银(yín)行股份(fèn)有限公司(sī)温州南城支行行长林(lín)瑞新，被处罚原因为贷款“三查”严重不审慎；时任中国建设银行股(gǔ)份(fèn)有限公司临泉支行客(kè)户经理王向阳，被处(chù)罚原因为对中国(guó)建设银行股份有限公(gōng)司临(lín)泉支行(xíng)违法发放贷款，贷(dài)款办理严重不审慎事项负有直接责(zé)任。也就说，8月份有3名国有大行(xíng)员工被终身禁业，其中(zhōng)2人为建设银行员工。

　　此外，8月份(fèn)也(yě)有2名股份行(xíng)员工被罚下，涉及两家全国性股份行。8月20日(rì)，监管披(pī)露，兴(xīng)业银(yín)行股份有限(xiàn)公司张家港支行原副经理黄颍，因(yīn)为对兴(xīng)业银行股份有限公司张家(jiā)港支(zhī)行员工行为管理不到位负有责任，被终(zhōng)身禁业；8月30日，监管披露，时任(rèn)广(guǎng)发银行北京京广支行行长马力，因为员工行为(wèi)管理(lǐ)不到位，被终身(shēn)禁业。

　　从区域性(xìng)城商行的情况(kuàng)来(lái)看，8月份也有2人被禁业。时任湖北银行股份(fèn)有限公司恩施分行公司金(jīn)融部总经理助理、副总经(jīng)理、来凤支行副行长（主持工作）、来凤支行行长、宣恩支行行(xíng)长姜坤，因为对湖(hú)北银行股份有限公司恩施分行贷款管理不到位和员工行为管理不到位事项负有责任，被终(zhōng)身(shēn)禁(jìn)业；时任兰州银行股份有限公司(sī)张掖路支行行长冯(féng)立(lì)新，因为存在贷款“三查”严重不尽职(zhí)的违法违规问题(tí)，被终身禁业(yè)。

　　农商行、村镇银行被终(zhōng)身禁业的(de)也有两人，时(shí)任福建福州农村商业银行股份有限公司金融市场(chǎng)部负责人方惠玉，因为(wèi)同业投资业务投前调查(chá)不到位、审查(chá)审批不(bù)审慎(shèn)等违法违规事实，被终身禁业；时任浙江萧山湖商村(cūn)镇银行股份有限公司义蓬支行客户经理周佳成，因为员工行为管理不到位(wèi)，员(yuán)工与客户发生非(fēi)正常资金往来；员工行为管理不到位，员(yuán)工违规保管客户空白凭证等物品等，被红牌罚下。

　　在上述被罚下人员名单中，今日记者查询到，时任兰州银行股份有(yǒu)限公司张掖路支行(xíng)行长冯立新的部分违规事实。

　　据权威文书(shū)显示，冯立新原系兰州银(yín)行张掖路支行(xíng)行长。在担(dān)任行长期间，陇南市(shì)天源(yuán)商(shāng)贸有(yǒu)限(xiàn)责(zé)任公司、岷县(xiàn)鑫(xīn)宏矿业有限责任(rèn)公司（两家公司法定(dìng)代表人(rén)均为曹文联）曾向(xiàng)兰州银行张掖路支行贷(dài)款数千万(wàn)元，涉及到骗取银行贷款犯罪，兰州银行股份有限(xiàn)公司曾于2016年1月向公安机关报(bào)案。2016年5月(yuè)17日，冯立新被刑事拘留(liú)。2016年5月31日，兰州市公安局经侦支队给兰州银行股份有限公司发出通报，主要内容(róng)为：冯立(lì)新触犯刑法，涉(shè)嫌违法发放贷款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期间被取保候审。但其后续处理结果尚(shàng)未公(gōng)布。

　　值得注意(yì)的是(shì)，上述文(wén)书显示，在法院最终审理结果出来之前，兰州银行决定解除(chú)和冯立新(xīn)的劳动合同，但遭到(dào)冯立新一方(fāng)的起(qǐ)诉(sù)。2020年4月上传(chuán)的文书结果显示，法院部分支持了(le)冯立新一方的诉求，其理由为：冯立新现(xiàn)虽因(yīn)涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自(zì)由的强制措施，但该种情形不是用人(rén)单位可以解除劳动(dòng)合同的条件，如冯立新被生效判决确定构成刑(xíng)事犯罪，兰州银行股(gǔ)份有(yǒu)限公司(sī)自然(rán)可解除劳动合同。

　　下半年已有(yǒu)近30名银(yín)行从业者(zhě)被红牌罚下(xià)

　　今日，依据国(guó)家金(jīn)融监管总局官网信息，财联(lián)社记者统计(jì)发现，今年下半年以来，已有近(jìn)30名银行从业者因(yīn)为种(zhǒng)种原因被监管部门剥夺了从(cóng)业资格。

　　其中，7月份至少(shǎo)有20名银行(xíng)业人士(shì)被各地金融监管部门(mén)予以(yǐ)终(zhōng)身禁业(yè)的处罚(fá)，远远超过8月份(fèn)。7月份的终身(shēn)禁(jìn)业名单中，其中国(guó)有五大行员工7名，股份行员工3人，城商行员工1人，农商行/农信社员工8人，金融租(zū)赁行8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”业(yè)1人(rén)（时任(rèn)太(tài)平石化金融租赁有限责任(rèn)公(gōng)司业务一(yī)部资深经理、石化能源(yuán)业务部资深经理、北京业务总部助理总经理沈宏达）。

　　记者注意到，下半年来(lái)，股份行中被红牌罚下(xià)最多(duō)的银行是(shì)广发银行，且均为(wèi)中高层(céng)管(guǎn)理人员，其中7月份有两人，包括(kuò)郝毓忠(zhōng)（时任广发银行深圳分行营业部总经理）、高海(hǎi)涛（时任广发银行深(shēn)圳高新支行行长），8月份又有1人(rén)“中枪”，即马力（时任广发银(yín)行北京京广支行行(xíng)长）。

　　结合8月份数据，记者统计发现，下半(bàn)年约29名银行人员被红牌(pái)罚下(xià)，国有五大行员工10名，占比约三分之一；股份行员(yuán)工(gōng)5人；城商行3人；农商行/村镇银行(xíng)/农(nóng)信社10人(rén)，金(jīn)融租(zū)赁(lìn)行业1人。从被处罚的原因来(lái)看，贷款业务违规仍是银行(xíng)人被终身(shēn)禁业的最大原因(yīn)。

　　值得注意(yì)的是，近期有(yǒu)金融监管(guǎn)领域相关人士向财联社记者(zh8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”ě)表示，目前监管部门已(yǐ)经(jīng)加快了终身禁业等相关行政罚单的(de)挂网时(shí)间，过去一些银行员工(gōng)和机构的罚单涉及(jí)的事实多发生在数年以前，挂网时间相对滞后。近期已有(yǒu)要求(qiú)，若(ruò)认定相关违规事实并调(diào)查完毕后，监管(guǎn)部门应尽快公布罚单。这意(yì)味着，银行业相关违法(fǎ)违规事实(shí)的公布时间将会过去更快一些，以更(gèng)好满足公众的知(zhī)情权(quán)。

责任编辑：李琳琳

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