培养专业人才助力绿色金融风控

证券时(shí)报记者 张艳(yàn)芬 李颖超

在绿色金融(róng)业务爆发式
增长下，不应忽视的一个行(xíng)业规律是，信贷风(fēng)险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发(fā)展绿色(sè)金融所需的专业人(rén)才(cái)也需要大力引进与培(péi)养，从而有效识别(bié)与把(bǎ)控绿色金融的潜(qián)在风险。

绿色金融业务(wù)的(de)拓展，既需要贷前(qián)对绿(lǜ)色项目和(hé)企业充(chōng)分(fēn)识别和评估风险；也需要(yào)做好贷后管理，加强资
金流向的监管，防止绿色(sè)低成本资金(jīn)挪作他用。

绿色金融属于(yú)交叉型行业，对绿色人才呈现环保 技术、法规和金融知识(shí)等复(fù)合(hé)型(xíng)要求(qiú)。随(suí)着“双碳”目标的实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿色人(rén)才需(xū)求巨大。从多家银行以(yǐ)及一些银行理财子(zi)公司发布的2024年校园招聘信息可以发现，新招并培养(yǎng)和储备这方面的人才成为一大热门。

在绿色人才储备(bèi)方面，当前多数银行并未有更多的(de)披露，只有兴业银行在年报(bào)中有较为完整的披露。2023年，该行有序(xù)推进绿色金融“万人计(jì)划”，巩固(gù)提(tí)升绿色金融专(zhuān)业(yè)能力，截至(zhì)2023年(nián)年末，该行的公司绿(lǜ)色金(jīn)融人才151人(rén)，较上年年末几乎增长了两倍。

中信银行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续强化人才(cái)队伍建设，“以学促干”提升(shēng)专业(yè)能力。在内控管(guǎn)理(lǐ)方 面，该行表示，加强对高碳资产的风(fēng)险(xiǎn)识别、评估和管理；制定(dìng)储能、风电、光伏等重点行业营销指引，针(zhēn)对性制定金融解(jiě)决方(fāng)案和营销策略；修订绿色融(róng)资统计制(zhì)度，进
一步加(jiā)培养专业人才助力绿色金融风控强绿色融资统计管(guǎn)理，确保(bǎo)绿色融资统计数据(jù)准确、真实、完整。

绿(lǜ)色专(zhuān)业人才队
伍的加强才能推出更契合(hé)市场的绿色(sè)金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得(dé)益于绿色融资(zī)成(chéng)本的优惠，企业方面已经越(yuè)来越看重ESG（环境、社会和公司治理
）等维度的评价，也需要更多的相关专业绿(lǜ)色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还(hái)是债券市场，投资人对绿(lǜ)色资产的需求越来越大，从而降低(dī)了相关融资成(chéng)本(běn)，这带来(lái)的成本优势也吸引(yǐn)了越来越多(duō)客户选(xuǎn)择绿色融资工具(jù)。”上(shàng)述外资银(yín)行高管表示。

除了大型(xíng)企业(yè)践行绿色(sè)发展使命，面对中小企业的绿色(sè)金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在碳排放核算难，碳减排不知该(gāi)从(cóng)何(hé)入手等问题，即便是节能减排行业的企业，往往也缺少一些必要(yào)的金融支持。”上海银(yín)行(xíng)行长
朱健在此
前碳博会 期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出创新产品(pǐn)。

此(cǐ)外，借助科(kē)技能力(lì)，推进科技赋能，亦(yì)是提高风控的手段。2023年年报显示(shì)，工商银行为提升(shēng)ESG风险(xiǎn)系统化管控，运(yùn)用大数据技术在信贷全流程进行(xíng)风(fēng)险自动化识别(bié)及智能(néng)化管控，支持在流程(chéng)中(zhōng)实时获取企业ESG信息并自动进行系统风险提示。工商银行还推(tuī)进生物多样性金融(róng)前瞻(zhān)研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对贷款项(xiàng)目选址增(zēng)加生态(tài)保护红线判定功能并(bìng)逐步纳入 信贷业务(wù)全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信贷分类管理(lǐ)，搭建绿色融资标识自动化(huà)辅助识别和环境效益测算工具，上(shàng)线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷(dài)分类的准确性(xìng)、全面性、便捷性(xìng)。

证券时报记者(zhě) 张艳芬(fēn) 李颖(yǐng)超

在(zài)绿色(sè)金融业务(wù)爆(bào)发式增(zēng)长下，不应(yīng)忽视的一(yī)个行业(yè)规律是，信贷风险具有滞后性。作(zuò)为一项新兴的业务，发(fā)展绿色金融所需的专业人(rén)才也需要大力引进与培养，从而有效识别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的(de)拓展
，既需要贷前对绿色项目和企(qǐ)业充分识别和评(píng)估风险；也需要做好贷后管理(lǐ)，加强资金流向的监管，防止(zhǐ)绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属于交叉型行业，对绿色人才呈现环(huán)保技术、法规和金融知识等复合型要(yào)求(qiú)。随(suí)着“双碳”目标的实施，金融机构(gòu)发力绿(lǜ)色(sè)金融业务，对绿色人(rén)才需求巨(jù)大。从多家银(yín)行以及一些银行理财(cái)子公司发布的2024年校(xiào)园招聘
信(xìn)息可以发现，新招并培养和储备这方面的人才(cái)成为一大热门。

在绿色人才储备(bèi)方(fāng)面，当前多数银行并未有更多的(de)披露，只(zhǐ)有兴业银行(xíng)在年报中有较为完整的(de)披(pī)露。2023年，该行有(yǒu)序推进绿色金融“万人计(jì)划”，巩固提(tí)升绿色金融(róng)专业
能力，截至2023年年(nián)末，该行的公司绿 色金融人才(cái)151人，较上年年末(mò)几乎增长了两倍。

中信(xìn)银行在2023年年(nián)报的绿色金融板块提到要持(chí)续强化人才队(duì)伍建设(shè)，“以学(xué)促干”提升专业能力。在内(nèi)控管(guǎn)理方面(miàn)，该行表示，加强对高碳资(zī)产的风(fēng)险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点(diǎn)行业营销指引，针对性制定金(jīn)融解决方案和营销策略；修订绿(lǜ)色融资统计制度，进一步加强绿色融资统(tǒng)计管理，确保绿(lǜ)色融资统(tǒng)计数据准确、真
实、完整。

绿(lǜ)色专业人(rén)才队伍的(de)加(jiā)强才能推出更契合市场的(de)绿色金融产品和服务。正如一位外资行(xíng)高管所言，得(dé)益于绿色融资成本的优(yōu)惠(huì)，企业方面已经越来越看重ESG（环(huán)境(jìng)、社会和公司治理）等维度的评价，也需要更多的相(xiāng)关专业(yè)绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权(quán)市场还是债券市场，投资人(rén)对绿色资(zī)产的需求越来越大(dà)，从而降(jiàng)低(dī)了相关融资成本，这带来的成本优势(shì)也吸引了(le)越(yuè)来越(yuè)多客户选择绿色融资工具(jù)。”上(shàng)述(shù)外(wài)资银行高管(guǎn)表(biǎo)示。

除了大型企业践行绿色发 展使命，面对中小(xiǎo)企业的(de)绿色金(jīn)融服务也在丰富。“中小(xiǎo)企业普遍存在碳排放核算难，碳减排(pái)不知该从何入手(shǒu)等 问题，即便是节能减排(pái)行业的企业 ，往往也缺少一些必要的金融支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会(huì)期间(jiān)曾表示，今后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有(yǒu)针对性地推(tuī)出创(chuàng)新产品。

此外，借助科(kē)技能(néng)力(lì)，推(tuī)进科(kē)技赋能，亦是提高风控的手段。2023年(nián)年报显示，工商银行为提升ESG风险系统(tǒng)化(huà)管(guǎn)控，运用大数据技术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能化管控(kòng)，支培养专业人才助力绿色金融风控持在流程中实(shí)时获取企业ESG信息并自动进行(xíng)系统风险提示。工商(shāng)银行(xíng)还推进生物多样性金(jīn)融(róng)前(qián)瞻研(yán)究与风险管理，创新实施(shī)生态保护红线风控地图系统，针对贷(dài)款项目选(xuǎn)址增加生态保护红线(xiàn)判(pàn)定功能并 逐步纳入(rù)信贷(dài)业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信(xìn)贷分类管理，搭(dā)建绿色融(róng)资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具(jù)，上线(xiàn)客户系统、信贷系统和移动端，提升绿(lǜ)色(sè)信贷分类的准确性、全(quán)面性(xìng)、便捷性。

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