多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财经

　　2024年4月12日，国务院发布《关于加强监管防范(fàn)风险(xiǎn)推(tuī)动资本市场高质量发展(zhǎn)的(de)若干意见》。

　　《若干意(yì)见(jiàn)》多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚显示，“必须(xū)始(shǐ)终(zhōng)践行金融为民
的理念，突出以人民为(wèi)中(zhōng)心的价值取向，更加有效保护投资者(zhě)特别是中小投资(zī)者合法权益，助(zhù)力更好满足人民群众日益(yì)增长的财富管理需求”。

　　需注意的是，近期多家 银行因基金产品销售违规、夸大宣传基金经理过
往业绩等被监管(guǎn)部门处罚。

　　多(duō)家银行因涉(shè)及基金销售产品违规被罚

　　近日(rì)，招商银行、广发银行、建设银行等因涉及违规开(kāi)展基金销售业务被监管部门处罚。

　　2024年9月(yuè)14日，重(zhòng)庆证(zhèng)监局公开披露了对(duì)招商(shāng)银行、广发银行等的行政处(chù)罚信息。

　　具体来看，招商(shāng)银行重庆分行因“基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，未向投资者说明对不(bù)同类别投资者履行(xíng)适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风险(xiǎn)；在基(jī)金销售过程中(zhōng)使用的个 别宣传(chuán)推介材料(liào)刊载了基金经理特定产品过往业(yè)绩，未覆盖该(gāi)基金经理(lǐ)管(guǎn)理的全部同类产品的过往业绩；个(gè)别宣传推介材料存在片(piàn)面、夸(kuā)大宣传基金经理过往业绩的情况”，被(bèi)重庆证监局采取
出具警示函(hán)的监管措施。

　　广(guǎng)发银行重庆分行因(yīn)“基金销售(shòu)业务负责人(rén)、部分合规人员(yuán)以及个别支行基金销售业务(wù)负责人(rén)未取得基金(jīn)从业资格；对基金销售业务负责人进行了调整，未报送相(xiāng)关人(rén)员免(miǎn)职、任职的备案材料；2023年上半年未开展基金销(xiāo)售业务适 当性自查”，被重庆证监局采取责令改正的行政监(jiān)管措施。

　　另(lìng)外，2024年8月27日，建设银行青海分行收到青海证监(jiān)局出具的《关于对中(zhōng)国建设(shè)银行股份有限公司青海省分(fēn)行采取责令改正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经查,你行基金销售业务存在(zài)以(yǐ)下违规行为:部分分(fēn)支机(jī)构基金多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚销(xiāo)售(shòu)业务负责人未取(qǔ)得基金从业资格,负责基金销售(shòu)业务的合规风控人员未取得基(jī)金从业资(zī)格”。

责(zé)任(rèn)编辑(jí)：韦子蓉

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