中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛

8月28日，中建(jiàn)投信托在(zài)上海举办“2024下半年(nián)投资策略会(huì)暨服务信托论(lùn)坛(tán)”活动。活动(dòng)特邀来自证券
、保险、咨询、法律界的资深(shēn)专家和学者共同探讨和分享经济转型下的投资配(pèi)置策略以及财富管(guǎn)中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛理服(fú)务信托。

活(huó)动现场(chǎng)，中建投(tóu)信托副总(zǒng)经理奚洁表(biǎo)示，中建投信托持续推中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛动资产管理和财富管理双(shuāng)轮驱动(dòng)的转(zhuǎn)型(xíng)之路。通过多市场、多资产、多(duō)策(cè)略的资产配置和组合投资，信托公司能(néng)够在固收、固收+等领域(yù)展(zhǎn)现出差异化的资产管理能(néng)力，实现稳健收(shōu)益。同时，信托公司(sī)在财富管(guǎn)理领域也拥有独特优势，包括家庭服务信(xìn)托、家族信托(tuō)、保险(xiǎn)金信托等工具，这些(xiē)工具不仅能满足客户的财富管(guǎn)理需求，还能提供财产隔离、风险保障和财富传承等财富规划功(gōng)能。

下一步，中建投信托将(jiāng)携手金融同业、财富管(guǎn)理机构以及(jí)各类场景服务提供商共同构建中国家(jiā)庭财富管理(lǐ)生态圈，更好地为中国家庭提(tí)供全面、稳健的财(cái)富管理服(fú)务。

以下根据嘉宾现场观点摘录(lù)，仅供参考。

申万宏源研究所首席经济学家赵伟：

经济周期规律正在变化，传统分析方法可能失效，需要用新(xīn)的分析和(hé)投资(zī)方(fāng)法来适(shì)应市场变(biàn)化。财政政(zhèng)策和货币(bì)政策的高度配合对经
济韧(rèn)性(xìng)有重要影响(xiǎng)，需要关注政策变化对市场的影响。

普(pǔ)益(yì)标准副总经理陈新春：

信托业务三分类改革对行业发展具有重大影响。财富(fù)管理服务信托(tuō)能够满 足客户(hù)的(de)多元化和个性化需求，具有巨大的发展空间。信托行业应与其他金融(róng)机构(gòu)形成合(hé)力，共同服务客户的全生命(mìng)周期需求(qiú)。

中(zhōng)金财富产品与解决(jué)方案(àn)部落负责人周建(jiàn)：

财富管理与资产管理有极大差异，财富管理更侧重于满足客户的个(gè)性化需求，而不仅仅是追(zhuī)求收益率。财富管理应以客户需求为中心，提供基
于需求的定制
化服务 。目前中金财富已经与中建(jiàn)投信托合作开展了家庭服务信托的专业投顾服务。

北京盈科（上海）律师事务所高级 合伙人范海文：

法律角度来(lái)看，服务信托在风险防范和财(cái)产保全中具有重要的价值。信托(tuō)法律关系在处理继承、婚姻和企业
风险中具有(yǒu)较高的应用(yòng)价值。在设计和设立信托时，要充分考虑合规性和法律风险，并寻找(zhǎo)专业机构进行服(fú)务。

关于中(zhōng)建
投信托投研团队(duì)

组合投资部(bù)

地缘政治冲突引发经济动荡，叠加美国大(dà)选、美元 降息预(yù)期等，市(shì)场波动加大。投资策(cè)略需(xū)要适应市场新常(cháng)态，关注人民币计价资产和商品市场。采取小而(ér)美策略，适(shì)应市场变化，积极把握不确定(dìng)市场(chǎng)的确定性机
会，如认
购期权(quán)组合、私募FOF组合以及行业ETF轮动等。

固收(shōu)多策略投资部

今年上(shàng)半(bàn)年，多目标制均衡背景下汇率因素、银行净息差及金融(róng)体系稳健运行(xíng)对央行决(jué)策的影响不断抬升，央行未进行(xíng)政策利率(lǜ)调降，并且多次提示长端利率风险。展(zhǎn)望2024年下半年(nián)，国(guó)内债券市(shì)场走势或将(jiāng)在资产荒和央行利率曲线形态控制的反(fǎn)复冲击下波动加大(dà)。债券市(shì)场资产荒格(gé)局或难以逆(nì)转，同(tóng)时下半年长端(duān)利率面临政策调控(kòng)的可(kě)能性有所提升(shēng)。

FOF投(tóu)资团队

当前经(jīng)济转型期，旧经济动(dòng)能减弱和新经济增长
动能培(péi)育中，资产表现会出现较大波动。因此(cǐ)，单一资产或策略难(nán)以保持长(zhǎng)期稳定的表现(xiàn)，而多资产多策略组合可以通(tōng)过 低相关性配置平滑(huá)经济和资产波动(dòng)，提供更稳健的投资体验。中建投(tóu)信托(tuō)FOF产品主要(yào)通过低相关性的策略来(lái)降低波动，通(tōng)过(guò)资产配置，策略配置，和管理人选择来获取收益。

家庭服务信托中心

资(zī)产管理应跳出传统(tǒng)视(shì)野，从财富(fù)管理角度出(chū)发，通过整合(hé)不同金融牌照机构的服务，为客户提供全面的解决(jué)方案。信托(tuō)公司在(zài)财富管理领域应发(fā)挥粘(zhān)合剂和(hé)链接作用，与其(qí)他金融机构(gòu)合作，提供完整的(de)财富(fù)管理方案。在财富管理中，应(yīng)提前做(zuò)好风险防范，如信托风险隔离功(gōng)能，不要等到风(fēng)险 发生后才采取行动。
保险金信托在受益人保护、资产隔离和(hé)财富(fù)传承方(fāng)面发挥了重要作(zuò)用。保险和信托结(jié)合后(hòu)的优势可以更好地满足高净值客户的财富管理需求。目前中建投信托与新华保险已经开展了保险金(jīn)信托业务合作，为寿险公(gōng)司高客直销业务(wù)进行赋能。（CIS）

校对：彭其华

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